AML und Verifizierung im Likesbet Casino

Als Compliance-Team des Likesbet Casino unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2023-880). Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie wir Ihre Ein- und Auszahlungen prüfen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unsere AML-Grundsätze

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir betreiben das Likesbet Casino seit unserer Gründung 2023 unter der Lizenz 8048/JAZ2023-880 der Curaçao eGaming-Behörde und wenden deren Anti-Geldwäsche-Regelwerk (AML/CFT) in vollem Umfang an. Dazu gehören die Sorgfaltspflichten gegenüber unseren Spielern (Know Your Customer), die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Für Sie als Spieler bedeutet das konkret: Wir müssen wissen, wer Sie sind, bevor wir größere Beträge auszahlen, und wir müssen sicherstellen, dass die Gelder, die über Ihr Konto fließen, aus einer legalen Quelle stammen. Diese Pflichten sind keine Formsache, sondern gesetzliche Anforderungen, bei deren Verletzung wir unsere Lizenz verlieren könnten. Deshalb bitten wir Sie um Verständnis, wenn wir gelegentlich Rückfragen stellen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Darüber hinaus können wir Sie bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder bei Anhaltspunkten für ungewöhnliches Verhalten ebenfalls um Dokumente bitten, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit sowie Bestätigung, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Ausweisdokument
• Bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR: zusätzliche Prüfung der Zahlungsquelle
• Bei einzelnen Auszahlungen über 5.000 EUR: aktueller Nachweis von Adresse und Geldquelle
• Bei Auffälligkeiten im Spielmuster oder in den Zahlungsbewegungen: jederzeit

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser) oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate, auf dem Ihr Name und Ihre Adresse vollständig erkennbar sind. Zum Nachweis der Zahlungsmethode benötigen wir je nach verwendeter Methode ein Foto der Vorder- und Rückseite Ihrer Karte (mittlere Ziffern und Prüfnummer abgedeckt), einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen oder eine Bestätigung Ihrer Krypto-Wallet-Adresse.

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel wenige Stunden, maximal 72 Stunden, und zwar ab dem Moment, in dem Ihre Dokumente vollständig und lesbar bei uns eingehen. Ungültige oder unscharfe Dokumente verlängern die Bearbeitung, da wir sie zurückweisen und um neue Aufnahmen bitten müssen.

• Schritt 1: Sie öffnen im Kontobereich den Punkt Verifizierung und wählen die geforderte Dokumentkategorie
• Schritt 2: Sie laden Fotos oder Scans direkt im verschlüsselten Formular hoch, nicht per E-Mail
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail an Ihre registrierte Adresse; bei Abweichungen fordern wir gezielt fehlende Unterlagen nach
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet und Auszahlungen werden bearbeitet

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Ausweiskopien übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung direkt in unseren geschützten Dokumentenspeicher. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, die an die Schweigepflicht gebunden sind. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die Finanzbehörden unserer Lizenzjurisdiktion, soweit wir dazu gesetzlich verpflichtet sind, oder an die von Ihnen genutzten Zahlungsdienstleister im Rahmen der Own-Checks.

Nachweis der Geldquellen

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen, insbesondere ab kumulierten 10.000 EUR, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Kernpflicht der Geldwäscheprävention: Wir müssen plausibel belegen können, dass die Beträge auf Ihrem Spielerkonto aus legalen Einkünften stammen.

Als Beleg akzeptieren wir je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Nachweise über Vermietungseinkünfte, Erbschaften oder den Verkauf von Vermögenswerten. Bei Kryptowährungen kann die Herkunft über Einzahlungen von einer nachvollziehbaren Börse oder Wallet-Historie belegt werden. Prüfen wir die Dokumente nicht nur stichprobenartig, sondern vollständig, verlängert sich die Bearbeitungszeit auf bis zu fünf Werktage.

Transaktionsprüfung bei Likesbet

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung (Kamikaze-Muster) oder Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund. Triggert das System, prüft ein Mitarbeiter den Fall manuell und kontaktiert Sie bei Bedarf.

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist (Same-Method-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend, beginnend mit der Methode des höchsten Einzahlungsbetrags. Auszahlungen sind ab 20 EUR möglich und werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet; Kryptowährungen erhalten Sie in der Regel innerhalb einer Stunde.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Ihr Konto für Auszahlungen; die verbleibende Zeit teilen wir Ihnen bei der Aufforderung schriftlich mit. Einzahlungen bleiben in dieser Frist möglich, damit Sie keine Nachteile bei laufenden Aktionen erleiden. Nach Ablauf der Frist ohne vollständige Verifizierung setzen wir das Konto vollständig still und schließen es nach weiteren 90 Tagen; Ihr Restguthaben zahlen wir auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus.

Fälschen Sie Dokumente oder geben Sie bewusst falsche Identitätsdaten an, kündigen wir die Geschäftsbeziehung sofort, verweigern sämtliche Auszahlungen, bis der Sachverhalt geklärt ist, und melden den Vorgang an die Financial Intelligence Unit unserer Lizenzjurisdiktion. Gleiches gilt, wenn sich Anhaltspunkte für Geldwäsche, Zahlungsmissbrauch oder die Nutzung des Kontos durch eine andere Person als den registrierten Inhaber ergeben.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsprotokolle und die Korrespondenz zu verdächtigen Vorgängen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenzbehörde verlangen. Den Aufbewahrungsbeginn legen wir auf das Datum der Kontoschließung, bei laufenden Konten auf das Datum der jeweils letzten Transaktion. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und unwiederbringlich.

Haben Sie Fragen zu einer laufenden Verifizierung oder zu einem Dokument, das Sie bereits eingereicht haben, erreichen Sie unser Compliance-Team rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected]. Legen Sie bitte Ihren Benutzernamen bei, damit wir Ihren Vorgang schnellstmöglich zuordnen können.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei höheren Beträgen oder bei Auffälligkeiten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel wenige Stunden, maximal 72 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. Eine vollständige Prüfung des Nachweises Ihrer Geldquellen kann bis zu fünf Werktage dauern.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Bei mehreren Einzahlungsmethoden splitten wir die Auszahlung entsprechend anteilig auf.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Restguthaben zahlen wir nach Klärung des Sachverhalts auf ein Konto aus, das nachweislich Ihnen gehört. Bei nachgewiesener Fälschung von Dokumenten verweigern wir Auszahlungen bis zum Abschluss der Prüfung und melden den Vorgang.

Wer kann meine Ausweiskopien einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Daten liegen verschlüsselt in einem geschützten Speicher und werden ohne Ihre Zustimmung nicht an Dritte weitergegeben, sofern keine gesetzliche Meldepflicht besteht.